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转账多少被银行监控

100次浏览     发布时间:2025-01-18 22:57:32    

根据中国的相关法律规定和监管要求,银行会对大额交易和可疑交易进行监控。具体到转账金额,以下是可能被视为受监控的金额范围:

个人单笔或累计转账金额超过5万元时,该账户可能会被银行或第三方支付机构列入监控名单。

个人单笔或累计转账金额超过20万元时,该转账行为也会被视为受监控对象。

对于非自然人客户,其银行账户与其他银行账户发生的单笔或累计交易金额超过200万元或等值外币20万美元以上的款项划转,也会受到监控。

此外,如果个人在短时间内频繁进行小额转账,即使总金额未达到上述大额交易的标准,也可能被视为可疑交易,从而受到银行的进一步监控和调查。

综上所述,转账金额超过5万元或20万元,尤其是当这些转账行为存在可疑特征时,更有可能受到银行的严格监控。建议在进行大额转账时,应确保交易合法合规,并留意银行的监控和报告要求。

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